La gestion de patrimoine traverse une phase de recomposition. Entre incertitudes économiques, instabilité des marchés financiers et durcissement des conditions de crédit, les stratégies patrimoniales traditionnelles sont bousculées. De plus en plus de clients recherchent des solutions nouvelles, plus concrètes, plus lisibles, et surtout adaptées à leur profil et à leurs objectifs. Pour répondre à cette attente, les professionnels de la gestion patrimoniale doivent enrichir leur palette de recommandations, en y intégrant des produits différenciants. C’est pourquoi nous vous proposons dans cet article d’explorer le Club deal immobilier en tant que levier stratégique puissant, capable d’alimenter une offre sur-mesure à forte valeur ajoutée.

Stratégie patrimoniale : conjuguer diversification, transparence et performance

Aujourd’hui, les clients patrimoniaux (chefs d’entreprise, professions libérales, cadres supérieurs ou retraités actifs) expriment un besoin croissant de personnalisation. Face à l’uniformisation de l’offre bancaire ou assurantielle, ils recherchent des supports tangibles, accessibles et différenciants. L’investissement immobilier reste un pilier incontournable, mais les formules classiques (SCPI, immobilier locatif en direct…) atteignent leurs limites : manque de lisibilité, faibles perspectives de rendement, délais longs ou fiscalité peu optimisée.

À l’inverse, le Club deal immobilier coche de nombreuses cases : sélection rigoureuse des actifs, co-investissement avec un nombre limité de participants, gouvernance claire, durée maîtrisée et, surtout, possibilité de structuration sur-mesure. Autant d’éléments qui font écho aux attentes actuelles en matière de construction patrimoniale personnalisée.

Le Club deal immobilier : un outil différenciant au service de la stratégie patrimoniale

Techniquement, un Club deal immobilier repose sur une logique simple : regrouper plusieurs investisseurs autour d’un projet immobilier identifié, via une structure dédiée (SCI, SAS…). Ce format permet d’investir dans des actifs plus qualitatifs ou plus rares, souvent inaccessibles en direct.

Mais ce qui en fait une solution patrimoniale pertinente, c’est sa capacité d’adaptation. En partenariat avec une plateforme spécialisée comme HouseBase, il devient possible de moduler chaque paramètre du projet : durée, montage fiscal, niveau de rendement cible, profil de risque, etc. Résultat : le Club deal devient un support que vous, en tant que CGP,  pouvez véritablement intégrer dans une stratégie patrimoniale globale, qu’il s’agisse de sécuriser un capital, d’optimiser une fiscalité, ou de préparer une transmission.

Proposer une offre d’investissement sur-mesure avec HouseBase

Pour aller au bout de cette logique, encore faut-il pouvoir s’appuyer sur des partenaires solides. C’est précisément le rôle que nous souhaitons assurer, en tant que plateforme spécialisée dans le Club deal immobilier à destination des investisseurs privés. Notre mission : aider les professionnels du patrimoine à intégrer des solutions immobilières sur-mesure dans leur approche conseil, tout en garantissant rigueur, sécurité et clarté.

Une relation tripartite : conseiller, client, plateforme

Ce triptyque est particulièrement vertueux. Avec HouseBase, vous conservez la maîtrise de la relation client, en continuant à piloter la stratégie globale. De notre côté, nous prenons en charge le sourcing des projets, la structuration juridique et la gestion opérationnelle (travaux, mise en location, reporting, revente). Votre client, quant à lui, bénéficie d’un projet lisible et aligné avec ses objectifs et sa stratégie patrimoniale.

Cette répartition des rôles crée un environnement de confiance, le tout dans un cadre où la transparence, la personnalisation et la sécurité sont les maîtres mots.

En résumé...

Dans un monde patrimonial en mutation, le Club deal immobilier vous permet, en tant que CGP, d’enrichir votre offre avec des solutions nouvelles, concrètes et personnalisables. En intégrant ces opérations dans une logique d’accompagnement global, vous avez la possibilité de répondre à la demande croissante d’offres sur-mesure de vos clients patrimoniaux, tout en consolidant votre rôle de référent stratégique.

➡️ Vous cherchez à proposer des investissements différenciants à vos clients patrimoniaux ? Découvrez comment HouseBase vous aide à structurer des projets immobiliers sur-mesure, conçus pour s’intégrer dans toutes les stratégies patrimoniales.